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理财规划师的三大纪律八项注意
类型: 原创 / 点击: 2312 / 发布时间: 2/22/2012 10:48:01 AM
和人民军队一样,理财师也有自己的三大纪律八项注意,这正是理财师能够长期成功的秘诀。

  三大纪律:

  ● 不许打断别人说话
  这不是一个简简单单的礼貌问题,而是一项基本原则,即理财师要听取任何人的话,明确了解他们的观点、习惯和需求,从而做到知己知彼。我国现在的理财师都是能言善辩之士,还不乏能力超常之人,但理财终究不是辩论,况且投资者考虑自己的财务问题肯定比理财师要深入的多,如果理财师一见到投资者就开始滔滔不绝,那么他就已经失败了。

  ● 牺牲自己,保护他人

  这主要指理财师要竭力维护投资者利益,并且在必要时要牺牲一部分个人利益。在理财师与投资者利益发生冲突的时候,要以投资者资产能够得以保障为原则。投资者永远是最关注自己利益的,他们选择理财顾问的标准就是在最大程度上维护自己的利益,只有真正地考虑到投资者利益的理财师,才能在行业中长期生存下去。

  ● 保守稳健的投资建议

  保守在生活中不属于一个褒义的说法,但在金融行业,保守是最基本的纪律之一。这是因为金融行业的诱惑太大了,不保守的人反倒让投资者不放心。而且作为以帮助别人理财为职业的理财师而言,不让别人的财产冒险也是一种美德。

  八项注意:

  ● 保持最大诚信

  这是理财师必须拥有的也是最为重要的品质之一。不欺骗投资者仅仅是诚信,而最大诚信是主动告知,即主动告诉投资者各类投资费用、隐含风险以及避免方法。由于理财师做的是“钱”的生意,所以也最容易遭到怀疑,如果投资者问起,那就证明已经受到某种程度的怀疑,只有主动告知,才能树立良好的信用。

  ● 和客户保持恰当的工作关系

  对于理财师来讲,客户关系并不是越紧密越好,这是由于理财是件非常严肃的事情,过于紧密的关系往往会让投资者对理财师产生过高的期待,这对于理财师而言是不利的。

  ● 注意尊重投资者私隐

  在中国这种具有悠久的“不露富”传统的国家,更要尊重投资者私隐。不该问的问题不要问,不该说的更不要说。相对巧舌如簧的金融销售人员而言,善于沉默的理财师更受投资者欢迎。

  ● 保持勤勉的作风

  理财师是非常辛苦的职业,一方面要分析投资者的投资需求,另一方面还要熟悉金融产品的知识,所以没有勤勉的工作作风是绝对不能成为一名优秀的理财师的。

  ● 注意回避风险
  风险回避是理财师的重要职责,也是专业理财师与“江湖术士”的最主要区别。投资者之所以聘请理财师,主要是希望能够在回避风险的条件下取得收益,所以理财师的风险控制能力是其水平的重要体现。

  ● 态度不卑不亢

  理财师不能歧视投资者的知识贫乏,也不能在投资者的财富面前折腰。投资者可能会拥有巨额财富,或者学历很高,地位显赫,但这不表明理财师比其卑贱,同时,理财师的专业知识也不是其蔑视投资者的本钱。双方应该保持一种平等的关系,只有在平等的条件下,才能谈论“财”的问题。

  ● 不要谈及政治、宗教等非财务问题

  每个人的政治、宗教观点都是不一样的,而这些观点对投资者的理财方式选择有着各种潜移默化的影响。理财师不要与投资者直接讨论政治、宗教等非财务问题,只需在了解投资者政治、宗教观点的基础上,为其设计适合自己的理财方案即可。

  ● 不要使用非公开信息

  中国人有个习惯,爱传小道消息。这在金融理财行业更是盛行,几乎每个投资者都希望找一个手眼通天,消息灵通的理财师,但实际上,绝大多数的小道消息都是假的,理财师也不能证实这些小道消息,更不能为他们负责。所以八项注意的最后一条就是不要使用非公开信息。

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